L'assurance vie protège financièrement vos proches et peut servir à épargner. On distingue l'assurance décès (risque pur) et l'assurance vie mixte (épargne + couverture décès). Nous orientons selon votre situation familiale et vos projets.
Risque ou mixte Voici l'essentiel à connaître — et notre équipe est disponible dès maintenant pour une analyse personnalisée.
Verse un capital ou une rente aux bénéficiaires en cas de décès de l'assuré. Protège la famille, le conjoint, ou garantit un crédit / une hypothèque.
Combine une épargne (capital à terme) et une couverture en cas de décès. Souvent reliée au 3e pilier (3a ou 3b) pour son cadre fiscal.
La clause bénéficiaire détermine qui perçoit les prestations. Un ordre légal existe, mais il peut être adapté selon votre volonté et votre situation familiale.
Une assurance vie peut sécuriser le remboursement d'une hypothèque ou protéger les revenus du foyer en cas de coup dur. Levier clé pour les familles et les propriétaires.
Selon qu'elle s'inscrit en 3a (lié) ou 3b (libre), l'assurance vie a un traitement fiscal différent. Nous l'articulons avec votre prévoyance globale.
Les contrats mixtes peuvent disposer d'une valeur de rachat. Les conditions varient fortement d'un contrat à l'autre : à examiner avant tout engagement.